PJM : L’Unaf a organisé une session d’information sur l’épargne financière et l’intérêt de la personne protégée à l’Udaf 44

L’Unaf, représentée par Isabelle Lelong et Lyvia Mandion, chargées de mission au pôle Protection et Droits des Personnes, a organisé une session d’information portant sur l’épargne financière et la personne protégée à l’Udaf 44. Celle-ci a eu lieu le 17 septembre 2024.

Cet événement a été organisé dans le cadre de la convention nationale de partenariat entre l’Unaf et l’Institut pour l’éducation financière du public (IEFP). Cette convention a pour objectif d’organiser, au bénéfice des Udaf, des sessions d’information afin de fournir aux professionnels des services PJM et ISTF, des clefs de compréhension des produits d’épargne financière.

Cette session d’information a réuni 25 professionnels du service PJM de l’Udaf 44 : chefs de service, délégués mandataires, assistants, comptables).

Elle a été consacrée à la présentation des différents produits d’épargne financière avec une première partie sur les livrets réglementés et autres livrets bancaires. L’assurance-vie ainsi que la prévoyance ont fait l’objet d’un deuxième temps. Un troisième temps a été consacré à l’épargne à long terme notamment le plan épargne retraite et l’épargne salariale.

Lors de chacun des développements, ont été évoqués les conditions de souscription, les avantages et les inconvénients des produits ainsi que la fiscalité s’y appliquant. Les professionnels ont également pu évoquer les difficultés rencontrées par les personnes protégées et les services du fait de la dématérialisation des services bancaires.

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